Empleados Bancarios, Agentes de Bienes Raices, Corredor de Hipotecas (Broker), Y Otros en el Area de la Bahia Son Arrestados Por el FBI

Hace dos semanas dieciocho (18) individuos en el Area de la Bahia en California recibieron un abrupto despertar por agentes del FBI. Emepezando a las 6 a.m., agentes del FBI empezaron a arrestar sospechosos de un esquema de fraude hipotecario que llevo a la perdida de mas de $10 milliones.

Los cargos en contra de los varios sospechosos incluyen fraude bancario, conspiracion para cometer fraude postal, y conspiracion para cometer fraude electronico, segun la oficina del Fiscal de U.S.

Las autoridades creen que los sospechosos Read more

April 29th, 2010 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Ex-Corredor de Hipotecas (Broker) Sentenciado por Fraude de Impuestos y Soborno

El Juez del Distrito de U.S. William B. Shubb sentencio al ex-corredor de hipotecas (broker) William T. Bridge (registro de licencia), 43, of Cambria, California, for fraude de impuestos y por soborno en transacciones de bienes raices. Bridge se declaro culpable en Junio 16, 2008.

Este caso es el producto de una investigacion entre el FBI y el IRS – Investigacion Criminal.

Segun el el Asistente del Fiscal de U.S. Laurel Loomis Rimon, Read more

April 28th, 2010 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Compania de Modificacion de Prestamos, Su Dueño, y un Agente Que Ofrecian Representacion Legal Entregan Sus Licencias al DRE

La compania en Irvine de nombre Green Credit Solutions Inc (registro de licencia – Green Credit), el corredor (broker) de bienes raices designado Jeffrey Alan Chiuminatta (registro de licencia), y el agente de bienes raices Curtis James Melone (registro de licencia) han entregado sus licencias de bienes raices en lugar de pelear las acusaciones de fraude y relaciones deshonesto (formato PDF) presentada por el Departamento de Bienes Raices (DRE).

En los documentos presentados el pasado Junio, el DRE acuso Read more

March 25th, 2010 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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HUD: Propietarios Pueden Reportar Quejas de Fraude A Una Base de Datos Nacional

En medio de la crisis economica actual y la crisis de embargos hipotecarios, milliones de dueños de casas con problemas finacieros se han vuelto vulnerables a las aciones de estafadores sin escrupulos, criminales y ladrones. Estos individuos fraudolentos facilmente se mueven de una comunidad a otra sin mayor esfuerzo.

Para fortalecer aun mas la lucha contra estos estafadores, apoyar a los esfuerzos existentes al nivel nacional, estatal y local, el Read more

March 4th, 2010 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas, Modificacion de Prestamos

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Por Que Confiar En Una Auditoria Forense de Prestamo?

El Procurador General Edmund G. Brown Jr., el Departamento de Bienes Raices en California (DRE), y la asociacion de abogados State Bar de California han estado advirtiendo a los dueños de casa sobre las estafas de rescate de casas en ebargo, durante mucho tiempo. Me parece ami, sin embargo, que ellos siempre estan un paso atras de estos individuos y negocios que estan tomando ventaja de los propietarios que se encuentran en apuros economicos.

La semana pasada, la oficina del Procurador General lanzo Read more

February 28th, 2010 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas, Modificacion de Prestamos

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La Prostitucion en la Industria de Modificacion de Prestamos

Hay personas que estan haciendo modificaciones de prestamos legalmente pero hay muchas mas personas haciendolo ilegalmente. Este es un negocio caliente y esta exponiendo a dueños de casa al fraude ahora mas que nunca.

“Esto se esta transformando en un problema. Como siempre, las personas son muy listas cuando ven una oportunidad,” dijo el portavoz del Departamento de Bienes Raices (DRE) Tomm Pool.

[Disculpen si se ofenden con el uso de ciertas palabras pero el fraude en la communidad Hispana es abundante y se necesita prevenirlo a toda costa]

Hablando en sentido figurado, hoy en dia hay “alcahuetes y prostitutas” en el negocio de modificacion de prestamos. Un alcahuete es conocido en Ingles como un “pimp.” Estos dicen ser servidores de la communidad, dicen ser personas de confianza, y dicen ser expertos. Algunos van hasta el extremo de Read more

January 13th, 2009 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas, Modificacion de Prestamos

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Dos Brokers de Prestamos Hipotecarios en Milpitas Condenados Por Fraude de $10 Milliones

La conexion entre los presuntos casos de fraude en el Area de la Bahia no paran de sorprenderme. Ustedes podran leer a que me refiero al final de este articulo.

En Octubre 14 2008, la Oficina Fiscal del Distrito del Condado de Santa Clara anuncio que un Jurado habia condenado a dos corredores (brokers) de prestamos hipotecarios en un caso que implica mas de $10 milliones en prestamos fraudulentos sub-prime con 23 prestatarios diferentes y cinco bancos.

Despues del juicio que duro tres meses, Esperanza Valverde (registro de licencia) y Herman Michael Covarrubias (registro de licencia) fueron condenados con multiples felonias de robo mayor (grand theft) y falsificacion en conexion con su compania de prestamos hipotecarios, Summit Mortgage One (registro de licencia).

Valverde se enfrenta a un termino maximo de Read more

October 22nd, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Cual es Tu Codigo de Eticas?

Hace no mucho tiempo “Eticas en negocios” era una expresion que muchos consideraban un oxímoron. Pero en los 1990’s las corporaciones hizieron un giro completo al enfocarse en las Eticas, cuestiones de conducta dentro de los manuales de politica interna, etc. La razon principal de este cambio fue por que los negocios empezaron a preocuparse sobre las Eticas despues de realizar que la practica etica era bueno desde el punto de vista economico.

Las reglas de comportamiento etico que goviernan a los negocios Read more

September 16th, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Comerciales de Radio/TV Atrae Compradores Y Despues Pierden Sus Casas (Foreclosure)

Como se logra emigrar de Colombia, escapando de la Mafia, trabajar desde mesera y lustradora de zapatos hasta tener su propia compania de bienes raices, comprar una mansion privada de $2.2 million en Gilroy (2005) y unos cuantos años despues (2008) tratar de venderla por $3.2 milliones?……Pregunteselo a Maria Eugenia Avila (registro de licencia), la ex-dueña de la compania ya extinta Rancho Grande Real Estate ( registro de licencia – haciendo negocios como Realty World Rancho Grande, Rancho Grande Financial, Mundo Real, the Mortgage Company y ACR Investments) en la ciudad de Read more

September 8th, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Que Hay de Malo en Comprar Una Hoy Y Mañana Perder Otra?

Ilustracion: Matt Mahurin

Algunos de los emails que recibo de personas que estan por perder sus casas me preguntan que pienso sobre la idea de comprar una casa hantes de perder la casa donde viven actualmente. Para responder a esta pregunta Yo le dare mi opinion al final de este articulo.

Primero observemos el caso de Read more

July 18th, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas, Informacion de Foreclosure - Short Sale

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Dieciseis (ex) Agentes de Su Casa se Enfrentan a Acciones Disciplinarias Estatales & Posible Perdida de sus Licensias

Aunque la forma de comprar como un “straw buyer” es illegal pero muy lucrativo para las personas involucradas, algunos agentes y corredores (brokers) han decidido poner su libertad, reputacion y licensia en linea de fuego.

El Departamento de Bienes Raices en California (DRE) ha puesto una investigacion y acusacion muy extensiva contra el corredor de bienes raices Bic Pho, su compania Vision Quest 21 la cual operaba Century 21 Su Casa y Mariposa Mortgage en el Este de San Jose y dieciseis ex-agentes de Su Casa.

Las acusaciones del DRE dicen Read more

July 10th, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Fraude Hipotecario: Como Funciona el Comprador Fantasma “Straw Buyer”

El fraude hipotecario es una epidemia que continua ocurriendo hoy en dia y puede tomar forma en diferentes maneras (rescate de casas en foreclosure, compra y re-venta illegal, etc). Una forma de fraude hipotecario es la compra con un comprador fantasma “straw buyer.” Esta es la forma en que trabaja:

Los participantes

La persona mas importante en este tipo de fraude es Read more

July 10th, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Los Arrestos de (ex) Agentes de Su Casa han Empezado!!

Muchas victimas de fraude en bienes raices e hipotecas se ven frustrados porque en muchas instancias hay poco progreso en el proceso de las investigaciones. Una de las razones de esto es por que las autoridades desiganadas tienen que investigar y asgurarse que todas las acusaciones son verdaderas. Estas tambien deben obtener evidencia y asegurarse que es suficientemente fuerte para poner esta gente en la carcel.

Una compania en San Jose que esta bajo investigacion por las quejas y acusaciones de fraude es el brokerage de Century 21 Su Casa, sus companias afiliadas y los agentes como fue reportado en 2007. Pero el primer agente exitoso, de la compania Su Casa que ahora ya esta cerrada, que fue arrestado es Gloria Alvarez (Fotografia de Gloria Madrigal Alvarez para la ficha de arresto-SJ Mercury News).

El arresto ocurrio el Miercoles pasado cuando Read more

June 24th, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Victimas Mayores de Edad Confrontan en Corte a un Corredor Hipotecario Fraudolento

Los profesionales en las estafas son los mejores vendedores en el mundo. El primer objetivo de ellos es de entrar en sus vidas, hacerse amigo y ganar su confianza. Algunos van hasta el extremo de asistir a su misma iglesia, como talvez lo explicare en un futuro articulo, y ganar tanta confianza que usted empieza a considerarlos como miembros de su propia familia.

Esto mismo fue lo que le paso a las recientes victimas de otra estafa hipotecaria en el mercado de bienes raices en San Jose y el Area de la Bahia. Esta vez por parte de un corredor de hipotecas y bienes raices llamado Read more

January 23rd, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Fue Usted Victima de Fraude en Bienes Raices o Prestamos?

La mayoria de personas que compran o refinancian ponen su confianza en un agente de bienes raices o el prestamista pero en ocasiones esta confianza es abusada por los que dicen ser “profesionales” de confianza.

Yo me he encontrado con muchos casos donde el agente de bienes raices y un prestamista se han juntado para robarle dinero a los dueños de casa como los alegados casos que han salido en las noticias. Casos como el de Bic Pho y Felipe Neri (los dos eran de Century 21 Su Casa que ahora esta en bancarrota pero los dueños y afiliados sigen operando bajo nombres de otras companias) y los casos de Linda Tran y Norma Valdovinos de otra oficina de Century 21 al igual que otros casos Read more

January 11th, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Yo Personalmente le Llamare Cuando los Intereses Bajen!….Que??

Recientemente una pareja que habian empezado el proceso de refinanciamiento en San Jose con un prestamista, me contactaron por que no se sentian muy confiados en este prestamista. La razon de su desconfianza era por la forma que el prestamista les precionaba para obtener un cierto tipo de prestamo que el les aseguraba era la mejor opcion para ellos.

Segun me di cuenta este prestamista les estaba precionando a refinanciar su casa a un prestamo Option ARM tambien conocido como Prestamo de Amortizacion Negativa o Prestamo Negativo. El les ofrecio Read more

January 2nd, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas, Informacion: Hipotecas - Prestamos

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Fraude Aparente Continua de Century21 Su Casa a Otro Agente en San Jose, CA

Yo ya estaba un poco enterado sobre estas estafas hantes que llegara a las noticias. Lo que yo no sabia era que tan grande era y como lograron hacerlo sin que los descubrieran.

La dueña de casa (anonimo) que me havia dado algo de informacion hace unos meces me llamo un dia. Ella me dijo que recientemente habia visto que los reporteros del canal de television Noticias Univision Canal 14 (el video esta al final de este articulo) trataron de entrar a las officinas de Norma Valdovinos en San Jose, pero ella se negaba hablar con los reporteros.

Segun el articulo del New York Times publicado en Septiembre 25, Norma Valdovinos (registro de licencia) agente de bienes raices en San Jose California, Linda Tran and Pablo Curiel estan ciendo demandados desde Marzo 2007 por nueve familias. Aparentemente estas familias fueron Read more

November 10th, 2007 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

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Guia para dueños de casa: Short Sales y Ejecucion Hipotecaria Pt1 (La realidad de un foreclosure)

El sueño

Es el año 2005, para otros 2006, y para otros 2007, y usted esta feliz por que finalmente realize su sueño Americano (o Suño Latino) de comprar su propia casa.

Usted finalmente tiene una casa donde puede construir un futuro para usted y su familia. Segun su agente y su prestamista, ellos le prometieron que podria refinanciar en un año o dos despues la compra y sacarle dinero para una vacacion o ellos le prometieron que se podria mover a una casa mas grande y ganarse dinero facil al rentar la casa que estaba comprando.

La pesadilla

Ahora movamonos hacia el 2007 y usted se encuentra cara a cara con la dura realidad. Que le paso a su sueño? Un sueño que fue Read more

October 18th, 2007 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas, Informacion de Foreclosure - Short Sale

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Señales de Advertencia para Reconozer un Prestamista Abusivo

Igual que cualquier otra profesion, no todos los prestamistas conducen sus negocios ethicamente y con igualdad. Algunos de estos prestamistas toman ventaja y abusan de los grupos vulnerables, tales como inmigrantes, personas de color, personas de edad y personas con desabilidades que estan aplicando para comprar una casa o refinanciar un prestamo hipotecario.

Los consumidores estan protegidos por las leyes Estatales y Federales. Desafortunadamente los abusos son Read more

August 29th, 2007 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas, Informacion: Hipotecas - Prestamos

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Fraude en Ejecuciones hipotecarias crecen hoy en dia en el mercado de viviendas (Foreclosure)

El Mercado de Bienes Raices hoy en dia ha atraido una abundancia de casas en venta, muchas de las cuales son short sales, casas en proceso de reposesion (foreclosure) y REO’s Igualmente, este mercado tambien ha atraido a la puerta de nuestras casas a personas fraudolentas sin escrupulos buscando tener ganancias sobre las familias que no estan informadas y estan desesperadas.

Muchas familias que estan perdiendo sus casas por ejecucion hipotecaria (foreclosure) o en short sale reciven constantes llamadas, emails y correo ofreciendoles una solucion a sus problemas. Muchos de estos artistas del fraude estan tan avanzados con sus tecnicas que Read more

August 23rd, 2007 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas, Informacion de Foreclosure - Short Sale

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