Fue Usted Victima de Fraude en Bienes Raices o Prestamos?

La mayoria de personas que compran o refinancian ponen su confianza en un agente de bienes raices o el prestamista pero en ocasiones esta confianza es abusada por los que dicen ser “profesionales” de confianza.

Yo me he encontrado con muchos casos donde el agente de bienes raices y un prestamista se han juntado para robarle dinero a los dueños de casa como los alegados casos que han salido en las noticias. Casos como el de Bic Pho y Felipe Neri (los dos eran de Century 21 Su Casa que ahora esta en bancarrota pero los dueños y afiliados sigen operando bajo nombres de otras companias) y los casos de Linda Tran y Norma Valdovinos de otra oficina de Century 21 al igual que otros casos que todavia no han sido descubierto por la ley en San Jose.

Casos como el de una familia Latina que fue precionada a comprar una casa sobre evaluada y la persona que los represento y guio en la compra no tenia licensia de bienes raices. O casos como el de un agente que convincio a otra familia Latina a participar en un compra fraudulenta de un “straw buyer scheme,” conocida como comprador fantasma.

Para prevenir ser otra victima, el consumidor tiene que hacer indagaciones sobre el agente de bienes raices o el prestamista que los representara en la compra, venta o refinanciamiento de su casa.

Los agentes de bienes raices en California son regulados por el Departamento de Bienes Raices de California y dueños de casa deberian verificar que su agente tenga licensia de bienes raices (916-227-0770)

No solamente se deberia verificar que un agente tenga una licensia valida de bienes raices pero tambien debe verificarse que el agente sea un REALTOR® ya que nos aderimos a reglas de eticas mucho mas estrictas que el DRE. En California pueden verificarlo que su agente sea un REALTOR® atravez de CAR. En San Jose y en todo el condado de Santa Clara pueden verificar que su agente sea un REALTOR® atravez de SCCAOR.

A los corredores de prestamos en California y prestamista se les requiere que esten licensiados por el Departamento de Bienes Raices de California (DRE) o Departamento de Corporaciones (DOC) y dueños de casa deberian verificar que el corredor hipotecario y prestamista tenga licensia con el DRE o con el DOC (866-275-2677)

Es aconsejable que se notifique a todas las agencias posibles lo mas pronto posible si usted es victima de fraude en bienes raices o hipotecas. Algunas de las agencias que se deberia notificar para investigar en el condado de Santa Clara son:

Departamento de Bienes Raices de California Ph:916-227-0770 (forma de quejas para el DRE *formato PDF*)
Departamento de Corporaciones Ph:866-275-2677 (forma de quejas para el DOC *formato PDF*)
La oficina del District Attorney del condado de Santa Clara – Unidad de Fraude en bienes raices Ph:408-792-2639 Carol Vega, Paralegal – 70 West Hedding St, West Wing 4th Floor, San Jose CA 95110 (forma de quejas para el DA *formato PDF*)
F.B.I. – Agencia para residentes de San Jose / Condado de Santa Clara Ph:408-369-8900 Dave Brown (asistencia en Español) – 1919 S. Bascom Ave, Suite #400, Campbell CA 95008 (llamar para obtener la forma de quejas)
Asociacion de Realtors del Condado de Santa Clara Ph:408-445-8500 – 1651 North First St, San Jose CA 95112 (para poner una queja en SCCAOR)

Igualmente el DRE tiene una lista de personas o entindades que se les ha puesto una orden de parar sus negocios por conducir actividades de bienes raices sin tener licensia. Si usted ha tratado con estas personas o entidades en cualquier tipo de transacion de bienes raices como compra, venta o refinanciamiento, usted pudo haver sido una victima mas.

El numero de codigo despues del nombre de la persona o entidad tiene el codigo del departamento que puso la orden de parar sus negocios. Por ejemplo en el area de Sacramento es SAC, en el Area de la Bahia es SF, en Los Angeles es LA, etc.

El consumidor puede visitar la pagina del “Centro de Servicio en Español” del DRE o esta otra secion para aprender como poner una queja con el DRE o visitar esta otra secion del DRE para obtener mas informacion de aquien se debe llamar cuando el DRE no tiene jurisdiccion en ciertas areas como:

Real Estate Settlement Procedures Act (RESPA)
Truth in Lending Act (TILA & Regulation Z)
Fair Credit Reporting Act (FCRA)
Fair Debt Collection Practices Act (FDCPA)
Fair Credit Reporting Act (FCRA)
Home Mortgage Disclosure Act (HMDA)
Y mucho mas

January 11th, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

Comentarios

20 Comentarios en “Fue Usted Victima de Fraude en Bienes Raices o Prestamos?”

Corredor Hipotecario/Bienes Raices Tiene Cargos de Fraude en San Jose on January 24th, 2008 7:41 PM

[...] es aconsejable que lea el articulo “Fue Usted Victima de Fraude en Bienes Raices o Prestamos?“ en el que encontraran las formas que se debe llenar y las agencias a las que debe acudir [...]
angela alvarez on February 4th, 2008 1:12 PM

Vi en internet en mi recod que alguien compro propiedades utilizando mi nombre, falsificando mi firma y seguramente haber fraguado toda la informacion para crearme un buen credito (yo no habia empezado mi credito) y conseguir la hipoteca. Que debo hacer esto es en Florida
Ney on February 11th, 2008 12:49 AM

Angela,
Primero que nada te sugeriria que hagas un reporte policial. Despues te contactes con cada uno de los creditores que “supuestamente” te dieron credito y les pidas pruebas de que tu aplicaste para estos creditos. Al tener estas pruebas, tu podras comprobar que esta persona que aplico para los creditos no fuiste tu. Depues pideles a estos creditores que suspendan y cancelen estas cuentas ya que no son tuyas. Despues te contactas con cada uno de los bureaus de credito y les pides que verifiquen que estas cuentas no son tuyas, PERO esto tienes que hacerlo despues que hayas logrado resolver esta situacion con los creditores.
JorgeMendoza on April 4th, 2008 10:15 PM

existe alguna recompensa por los defraudadores fugitivos de Century 21 su Casa
Ney on April 7th, 2008 3:01 PM

Jorge,
Tendrias que contactarte con las autoridades que se encargan de la investigacion. En esta pagina las tienes listadas ciertas authoridades.
Ex Agente de Century 21 Su Casa arrestada en San Jose California - Bienes Raices on June 25th, 2008 10:00 AM

[...] sea regresado, los contratos sean cancelados, se conceda recompensa por los daños, etc, este puede investigar las quejas contra los corredores y agentes de bienes raices acusados de mentir o defraudar al consumidor. Si se les encuentra culpables este suspendera o [...]
Modificacion de Prestamos y Ayuda de Foreclosure en Evento Comunitario de San Jose : Bienes Raices en San Jose : Mi Casa y Mi Dinero on August 17th, 2008 8:49 PM

[...] si usted cree que hubo fraude en la compra, venta o refinanciamiento de su casa. Usted podra presentar una denuncia formal si trae la documentacion necesaria con la aplicacion completa a este [...]
Fraude Hipotecario: Como Funciona el Comprador Fantasma “Straw Buyer” : Bienes Raices en San Jose : Mi Casa y Mi Dinero on October 9th, 2008 11:09 AM

[...] Si usted ha sido una victima siga estas instruciones para reportar el fraude hipotecario. [...]
jose on December 3rd, 2008 10:11 PM

como puedo saber si mi hicieron fraude en mi prestamo se me asimila mucho a un fraude por los comentarios anteriores
Ney on December 5th, 2008 1:17 PM

Jose,

La forma de saber si en tu caso hubo fraude es revisando los documentos y observando los detalles de tu transacion.
La Prostitucion en la Industria de Modificacion de Prestamos : Bienes Raices en San Jose : Mi Casa y Mi Dinero on January 13th, 2009 5:26 PM

[...] Registre una queja en contra de un agente/broker [...]
Leydi Funes on February 22nd, 2009 11:06 AM

Acabo de pasar por un foreclouser mi pregunta es cuando podre nuevamente adquirir otra propiedad y si se puede comprar con numero itin el que se usa para los impuestos
Ney on February 23rd, 2009 9:22 AM

Leydi,

Por el momento los bancos tienen sus reglas que podrian cambiar en el futuro. Las personas que tiene un foreclosure no podran comprar si no hasta despues de 3 años con un prestamo FHA.

Las personas que tienen ITIN si pueden comprar casas. Los prestamos basados en el numero ITIN son un poco estrictos pero son buenos y seguros.
TERESA OHLMAIER on May 29th, 2009 1:35 PM

Recientemente quise hacer una modificacion a mis prestamos,me cobraron $ 2,500.00 cash,despues me susgirieron hiciera un short sale nunca me explicaron nada de la diferencia entre una y otra cosa,investigue en el banco que tiene mi prestamo y nunca metieron ningun paquete de modificacion, he hablado con el Sr.Frank Ticas y el Sr.Kristian Ticas dueños de HOME OWNERS UNITY, y no me quieren regresar mi dinero el Sr. Frank me cuelga el telefono y se ha portado muy grosero conmigo y no se que hacer, alguien me podria ayudar orientandome a donde ir a demandar a estos señores?. Esta compania trabaja en la Ciudad de Garden Grove,Ca. Gracias.
Ney on June 2nd, 2009 10:09 AM
Teresa,

Si un agente/broker te cobro dinero hantes de haber finalizado la modificacion de prestamos, y este broker/compania no tiene la carta de “no objection” por parte del Departamento de Bienes Raices (DRE en California); entonces este agente/broker lo hizo ilegalmente. Adicionalmente, el que un broker/compania tenga la carta de “no objection” del DRE, esto no significa que sean confiables ya que he encontrado a muchos brokers/companias acusados de fraudes que han logrado obtener esta carta.

Segun to comentario Frank Ticas (registro de licencia) y el señor Kristian Ticas (registro de licencia) fueron las personas que tu piensas te han cobrado $2500 y no te han ayudado en nada. Segun el DRE, ninguno de los dos y tampoco ninguna de las companias que manejan o representan tiene la carta de “no objection” del DRE la cual les permite cobrar dinero por adelantado para una modificacion de prestamos.

Adicionalmente, mirando el link del registro de licencia de Frank Ticas, te podras cuenta que el fue acusado en 1994 el cual se indica con H-1769 SA. Segun el DRE, su licencia de broker fue revocada por:
- Violacion de leyes y reglaciones en bienes raices
- Mal manejo de fondos fiduciarios (dinero), y por el mal mantenimiento de los mismos
- Falla en reconciliar cuentas fiduciarias
- Falla en obtener permiso para reducir el balance en cuentas de multiple beneficiarios
Subsequentemente, esta restricion fue levantada en 1998. No veo ninguna notificacion en el registro de la licencia de Kristian Ticas. Toda esta informacion es informacion publica y cualquier persona lo puede obtener llamando al DRE. Nada de esto es una acusacion, esto simplemente es la informacion obtenida del DRE.

Cualquier persona que ha sido vicitma de agentes/broker de bienes raices o prestamos hipotecarios inescrupulosos tienen el derecho de reportarlos a las agencias respectivas. En el articulo de esta misma pagina he puesto links, formas que se deben llenar, direciones y telefonos de las agencias que se debe contactar.

Estas agencias no representan a cada victima directamente, pero si representan a la gente como sociedad, por lo tanto estas agencias pueden tomar aciones en contra de estas personas.

Si una persona siente que ha perdido dinero como resultado de una transacion fraudolenta, esta person podria demandarlos en la corte de “small claims” conocida como “la corte del pueblo.” En esta corte no se requiere abogados por lo tanto el consumidor tiene buenas probabilidades de obtener una decision a su favor si se presenta la evidencia necesaria. Si tu piensas que te cobraron este dinero ilegalmente segun lo que te he explicado aqui, tu podrias demandarlos en la corte de “small claims.” Ten en cuenta que esto no es consejeria legal ya que no soy abogado, esto es simplemente mi opinion.
SB 94: D.O.A. La Muerte De Todas Las Modificaciones de Prestamos : Bienes Raices en San Jose : Mi Casa y Mi Dinero on December 31st, 2009 11:47 PM

[...] usted piensa que ha sido victima del fraude por un abogado de modificacion de prestamos, agencia de bienes raices, o compania; envie su quejas [...]
claudia barragan on January 25th, 2010 4:34 PM

Quiero informes sobre bancos o lugares en los que puedan ofreser prestamos con itin number es muy importante para mi gracias!!!!!!!
Ney on January 26th, 2010 12:18 PM

Claudia,

Una de los bancos que ofrecen prestamos hipotecarios para personas que tiene ITIN es Citimortgage. Sin embargo, tu no puedes ir directamente al banco y aplicar para tal prestamo. El programa de prestamos hipotecarios con numero ITIN son especiales y solo se pueden obtener atravez de una organizacion no lucrativa como lo es NACA.
Por Que Confiar En Una Auditoria Forense de Prestamo? : Bienes Raices en San Jose : Mi Casa y Mi Dinero on March 1st, 2010 2:24 PM

[...] tu eres un dueño de casa que ha sido estafado, estas son algunas de las agencias locales que se deberia contactar para presentar una queja. Adicionalmente, se pueden poner en contacto con la oficina de Brown’s al 1-800-952-5225 o [...]
HUD: Propietarios Pueden Reportar Quejas de Fraude A Una Base de Datos Nacional : Bienes Raices en San Jose : Mi Casa y Mi Dinero on March 5th, 2010 7:12 PM

[...] la lucha contra estos estafadores, apoyar a los esfuerzos existentes al nivel nacional, estatal y local, el Departamento de Vivienda y Desarollo Urbano de USA (HUD), en asociacion con la Red para Prevencion de Fraude en Modificacion de Prestamos (Loan Modification Scam Prevention Network), anuncion el lanzamiento de [...]