Dos Brokers de Prestamos Hipotecarios en Milpitas Condenados Por Fraude de $10 Milliones

La conexion entre los presuntos casos de fraude en el Area de la Bahia no paran de sorprenderme. Ustedes podran leer a que me refiero al final de este articulo.

En Octubre 14 2008, la Oficina Fiscal del Distrito del Condado de Santa Clara anuncio que un Jurado habia condenado a dos corredores (brokers) de prestamos hipotecarios en un caso que implica mas de $10 milliones en prestamos fraudulentos sub-prime con 23 prestatarios diferentes y cinco bancos.

Despues del juicio que duro tres meses, Esperanza Valverde (registro de licencia) y Herman Michael Covarrubias (registro de licencia) fueron condenados con multiples felonias de robo mayor (grand theft) y falsificacion en conexion con su compania de prestamos hipotecarios, Summit Mortgage One (registro de licencia).

Valverde se enfrenta a un termino maximo de 36 años en prision. Covarrubias se enfrenta a un termino de hasta 24 años en prision. Los dos estan esperando sus sentencias en Diciembre 4th.

Sin embargo, no todos los acusados fueron declarados culpables. Dos acusados mas de este caso, Cesar Ponte Valverde (registro de licencia – posible familiar de Esperanza Valverde) y Cayetano Alberto De La Rosa fueron absueltos de haber ayudado en el fraude segun el Fiscal Diputado del Distrito del Condado de Santa Clara Yen Dang. Aparentemente el Jurado no pudo decidir si los dos hombres tenian conocimiento del fraude, o si fueron participantes en el fraude sin saberlo.

Segun los registros del DRE, Covarrubias es el broker registrado de Summit Mortgage Realty Inc (haciendo negocios como Gibralter Realty, Summit Mortgage One, Summit Realty and WorldWide Lending Mortgage) en Milpitas.

Esperanza Valverde, con licencia de broker desde 2005, esta registrada como el broker de Gibralter Realty 1 and WorldWide Lending Mortgage 1.

En Marzo 23 2005, solo dos meses despues que ella recibio su licencia de broker, Valverde junto con Covarrubias fueron arrestados.

Aunque Valverde obtuvo su licencia en Enero 2005, algunas de las denuncias surguieron del trabajo que ella hizo con un broker que la habia empleado anteriormente. La Unidad de Fraude al Consumidor de la oficina fiscal del distrito recibio multiples quejas de los clientes de Summit Mortgage One.

Segun Yen Dang, los dos brokers utilizaron agentes de telemercadeo (telemarketers) para acosar a familias Latinas. Una vez que los dueños fueron atrapados por las mentiras y llamaron a Summit Mortgage One, se les dijo a estas victimas que calificaban para un refinanciamiento con bajos intereses. Sin embargo, Covarrubias y Valverde no les dijeron que los prestamos eran fijos solo por un par de años.

Ademas de esto, a los dueños de casa se les cobro honorarios de comision desde 3 a 5 por ciento en cada prestamo segun Dang.

Para prevenir cualquier objecion o sospecha de las victimas sobre los prestamos o los honorarios tan altos, los documentos de los prestamos no fueron proveidos sino hasta despues del cierre de las transacciones.

Herman Covarrubias y Esperanza Valverde organizaron prestamos desde 2002 al 2005 falsificando aplicaciones de prestamo, y exagerando los ingresos en las aplicaciones de los prestatarios. Los dos brokers tambien entregaron a los bancos falsas declaraciones de impuestos, documentos W-2, talones de cheques, y cartas de verificacion de empleo.

Covarrubias y Valverde tenian planes de casarse antes de su arresto segun el Milpitas Post. Ahora los dos tendran que talvez realizar su boda tras las rejas.

Como lo habia mencionado al principio de este articulo, parece haber una conexion entre algunos de los presuntos casos de fraude en el Area de la Bahia.

Segun los registros del DRE, Paul Curiel (registro de licencia) es listado actualmente como agente de bienes raices bajo Summit Mortgage Realty Inc. Ademas de esto, segun los registros del MLS, Paul Curiel (listado como Pablo Curiel y ex-agente de Farmers Insurance) tambien trabajo para Su Casa Realty.

Como podran recordar en un previo articulo, Paul Curiel es nombrado en los presuntos casos de fraude en contra de Norma Valdovinos y Linda Tran.

Paul Curiel no es nombrado como uno de los demandados en los casos en contra de Covarrubias, Valverde, y su compania Summit Mortgage One. Sin embargo, es interesante ver la posible conexion entre Bic Pho, Su Casa, Norma Valdovinos, Linda Tran, Paul Curiel, Herman Covarrubias, Esperanza Valverde and Summit Mortgage One.

Fuente de esta informacion:

October 22nd, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

Comentarios

5 Comentarios en “Dos Brokers de Prestamos Hipotecarios en Milpitas Condenados Por Fraude de $10 Milliones”

  1. rocio on October 22nd, 2008 8:26 PM

    ME DA MUCHO GUSTO QUE ARRESTEN A ESTA BOLA DE DELINCUENTES DE ALTO PODER. NO SON MAS QUE UNOS RATEROS QUE SE VISTEN CON ROPA DE MARCA,ZAPATOS CARON Y UN MALETIN DE FALSAS PROMESAS PARA LA GENTE QUE TIENE ILUSIONES……

    MUCHAS GRACIAS POR ESTE ARTICULO, Y MUCHA SUERTE POR ATRAPAR A MUCHOS MAS…

  2. Ney on October 23rd, 2008 9:38 AM

    Rocio,

    Yo digo “amen” a tu comentario.

    Para poder parar el fraude en nuestra comunidad Latina, todos tenemos que poner nuestra parte. En esta pagina ustedes pueden leer sobre los casos que se hacen publico pero se que hay miles mas que no han salido a la luz.

    Todos tienen que tomar acion y parar el fraude en nuestra comunidad. Si usted piensa que su agente o prestamista cometio fraude, denunsielos a las siguientes organizaciones:

    1. Departamento de Bienes Raices del estado donde viven
    2. Departamento de Corporaciones
    3. La oficina del District Attorney del condado donde viven
    3. F.B.I. – Unidad de Fraude
    4. Asociacion de Realtors del Condado donde viven

    Para informarse mas de donde acudir si fue victima de fraude, lean este articulo.

  3. jose on December 3rd, 2008 10:02 PM

    hola si algien sabe sobre el final del caso del valverde me puede informar

  4. rocio amador on December 9th, 2008 11:23 AM

    ME GUSTARIA QUE SE COMUNICARA CON MIGO POR QUE HABEMOS VARIAS PERSONAS QUE QUEREMOS ARREGLAR RL PROBLEMA DE NUESTRAS CASAS, MAS QUE TODO QUEREMOS GENTE FUERA DE AQUI POR QUE MO CONFIAMOS EN LA GENTE DE AQUI EN EL CONDADO

  5. Ney on December 9th, 2008 1:17 PM

    Rocio,

    En que te puedo ayudar o aconsejar? Cual es tu problema?

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