Los Arrestos de (ex) Agentes de Su Casa han Empezado!!

Muchas victimas de fraude en bienes raices e hipotecas se ven frustrados porque en muchas instancias hay poco progreso en el proceso de las investigaciones. Una de las razones de esto es por que las autoridades desiganadas tienen que investigar y asgurarse que todas las acusaciones son verdaderas. Estas tambien deben obtener evidencia y asegurarse que es suficientemente fuerte para poner esta gente en la carcel.

Una compania en San Jose que esta bajo investigacion por las quejas y acusaciones de fraude es el brokerage de Century 21 Su Casa, sus companias afiliadas y los agentes como fue reportado en 2007. Pero el primer agente exitoso, de la compania Su Casa que ahora ya esta cerrada, que fue arrestado es Gloria Alvarez (Fotografia de Gloria Madrigal Alvarez para la ficha de arresto-SJ Mercury News).

El arresto ocurrio el Miercoles pasado cuando ella salia de una sala de la corte suprema de Santa Clara donde ella estubo presente para llegar a un acuerdo en una demanda civil segun fue reportado por el San Jose Mercury News el pasado Jueves (gracias a este comentario por la notificacion).

Cuando el mercado de bienes raices estaba “bueno y caliente”, Alvarez era una de los agentes mas exitosos en el la compania de Su Casa. Pero segun las acusaciones, Gloria Alvarez junto a sus hermana, Patricia Alvarez, y el hijo de Gloria; Ricardo Alvarez, participaron en un plan de fraude hipotecario.

Segun la officina del Fiscal del Distrito, Ricardo Alvarez, un “notary public,” fue arrestado ese mismo dia pero Patricia Alvarez (aka Carmen Alvarez Madrigal) no ha sido arrestada, los dos son de San Jose. Ricardo Alvarez (aka Felix Alvarez, Ricardo Pedraza, Ricardo Alvarez Pedraza, Felix Ricardo, Pedraza Alvarez, y Ricardo Rios) se enfrenta a 7 cargos de crimen.

Gloria Alvarez (registro de licencia) se enfrenta a 11 cargos de crimen, incluyendo robo mayor (grand theft). Los dos madre e hijo podrian recivir mas de 14 años en la prision del estado si son condenados.

La queja alega que las dos hermanas recrutaron a un hombre y le pagaron $5,000 para que actuara como un comprador fantasma (straw buyer) y defraudaron a Comerica Bank, Fremont Investment and Loan and Countrywide Savings and Loans en transacciones valuadas sobre $2 milliones. Gloria actuando como el agente/prestamista representante, preparo falsos documentos y los presento a los bancos mientras que su hermana, Patricia, falsificaba nombres en los cheques.

Al contrario de lo que muchos piensan, esta forma de trabajar por parte de los varios agentes sin ethicas de Su Casa era muy comun. Segun clientes de las otras companias afiliadas con Su Casa, ellos me han contado sobre algunos otros agentes que han cometido el mismo fraude aqui en San Jose pero todavia no se les ha declarado culpables.

Segun el fiscal del distrito, la Unidad de Fraude en Bienes Raices de la officina del Fiscal del Distrito ha recivido mas quejas contra Gloria Alvarez que cualquier otro agente de bienes raices individualmente.

Cualquier persona que ha puesto una queja contra Gloria Alvarez (o contra cualquier otro agente que ha recivido este tipo de quejas), se les pide que actualizen su informacion de contacto con la asistente del abogado de la Unidad de Fraude en Bienes Raices, Carol Vega (408) 792-2639. Se hace este pedido por que muchas de las victimas que pusieron las quejas han perdido sus casas en foreclosure y los investigadores estan teniendo dificultad localizando las victimas.

El Departamento de Bienes Raices en California esta actualmente investigando dos corporaciones de California ligadas a Su Casa, varios otros agentes y corredores (brokers) que incluyen a Bic Pho (registro de licencia), Gloria Alvarez, Felipe Neri (registro de licencia), Mark Dwelle (registro de licencia) y otros agentes mas como lo indica el codigo H-10082F en la seccion de comentarios en sus licensias.

Aunque el Departamento de Bienes Raices no puede actuar como corte de leyes, dar consejeria legal o representacion, ordenar que el dinero sea regresado, los contratos sean cancelados, se conceda recompensa por los daños, etc, este puede investigar las quejas contra los corredores y agentes de bienes raices acusados de mentir o defraudar al consumidor. Si se les encuentra culpables este suspendera o revocara sus licencias.

**Si alguien tiene alguna noticia mas actualizada de este articulo, favor de dejar su comentario con la fuente de la informacion en este articulo**

June 24th, 2008 · Bajo la Categoria FRAUDE Bienes Raices, Hipotecas

Comentarios

10 Comentarios en “Los Arrestos de (ex) Agentes de Su Casa han Empezado!!”

Century 21 Su Casa, Bic Pho, Online Termite, Vision Quest 21 Inc, Century 21 Ruby, Triple Net Commercial Network Inc, Century 21 Ruby Fine Homes & Estates, Ruby Prestige Homes & Estates, Ruby Prestige Properties, Prestige Home and Estates, Aborn P on June 26th, 2008 11:50 am

[...] [Update 6/24/2008]: Ex-agente de Su Casa es arrestada en San Jose [...]
Dieciseis (ex) Agentes de Su Casa se Enfrentan a Aciones Disciplinarias Estatales & Posible Perdida de sus Licensias : Bienes Raices en San Jose : Mi Casa y Mi Dinero on July 11th, 2008 12:32 pm

[...] quien habia estado viviendo en Mexico (con Felipe Neri segun algunos comentarios) fue arrestada el mes anterior en San Jose y ahora podria estar enfrentandose a 14 años en prision si es [...]
alejandro on July 27th, 2008 1:57 pm

quiero saber si se puede demandar o acusar de fraude o mentira a quien me “ayudo” a comprar mi casa.
solo gano 3,000 al mes y ella me dijo que con eso era suficiente pero en realidad necesitaba ganar cerca de 8 ,000 al mes,
no se como ella le hizo pero logro que los bancos me calificaran ademas ella me dio un plan de pago como el siguiente.
1,200 primer ano
1,300 segundo ano
1,600 tercer ano
y el resto de los pagos de 2,300 por el resto hasta completar los 30 anos del prestamo.
Nunca me dijo que debia refinanciar para que el pago no se me hiciera con intereces variables,tampoco me dijo que no pagaria ni siquiera los intereces.
Ella abuso de mi ignorancia y torpeza.
Y me gustaria saber si la puedo acusar de algo pues ahora voy a perder mi casa,
Me gustaria que ella no lo vuelva a hacer con otra persona.
Ney on July 28th, 2008 1:22 pm

Alejandro,
Dependiendo de la situacion en que compraste la casa y si hubo fraude, tu podrias poner una queja forma con las autoridades adecuadas.

Lo primero que podrias hacer es recolectar todos los documentos que puedas de la transacion (compra y/o refinanciamiento) y ponerte a escribir una lista de todos los eventos y como ocurrieron con fechas exactas si es posible.

Despues busca la informacion de la persona que cometio fraude y obten la informacion necesaria.

Lee este articulo que te dara informacion sobre cuales authoridades debes contactar para presentar la queja.

“Fue Usted Victima de Fraude Hipotecario y/o Bienes Raices”

Ahi tengo una lista de las agencias a las que debes presentar la queja. Si no estas en el condado de Santa Clara, lo unico que tendrias que hacer es buscar la agencia que sirve en tu area. Por ejemplo una de las agencias que nombro es La Asociacion de Realtors del Condado de Santa Clara, si tu vives en otro condado, entonces seria en tu condado.

Si deseas consejeria legal sobre tu caso de fraude, te aconsejo que acudas a un abogado.
ALEJANDRA ZEPEDA DE CARAGAN on September 18th, 2008 12:22 pm

NEY QUISIERA SABER SI HA HABIDO ALGUNA PERSONA QUE YA DEMANDADO A FELIPE NERI O SI EXISTE ALGUNA PAGINA PARA PONER QUEJAS SOBRE EL O SI YA EXISTE ALGUN JUICIO YA QUE ME ENCANTARIA PODER PONER MI COMENTARIO O MAS BIEN MI QUEJA SOBRE EL Y SIMPLEMENTE SI HAY ALGUN TELEFONO DONDE YO PUEDA LLAMAR O PROPORCIONARLE ESTA INFORMACION A ALGUNOS CLIENTES QUE QUISIERAN QUEJARSE PERO COMO SOLO HE LEIDO QUE LO TACHAN A EL COMO UN EX AGENTE SI ESCRUPULOS Y SIN ESTICA Y NO HE LEIDO QUE TENGA ALGUNA DEMANDA O ALGUN CLIENTE QUEJANDOSE SOLO HE VISTO COMENTARIOS DE ALGUNOS AGENTES QUE LO CONOCIERON Y QUE LO HAN CRITICADO PERO NO HA HABIDO UNA DEMANDA EN ESPECIFICO O SI YA LO ESTAN BUSCANDO PAR PODER ACTUAR YO CON ESTAS PERSONAS YA QUE SOLO SABEMOS QUE TUVO UNA DEMANDA EN EL 2006 Y LA GANO EN CONTRA DE UN TAL MAPULA CREO QUE LO INDEMNIZARON O ALGO ASI

NO ME CREAS SOLO QUE PUES QUISIERA YO SABER QUE HA PASADO PORQUE EN REALIDAD SOLO HE VISTO MALOS COMENTARIOS PERO NO NADA SERIO QUE LO ESTE BUSCANDO EL FBI O ALGUNA QUEJA SI QUIERA DE EL SOLO MALA FAMA Y PUES ASI COMO ESTA PAGANDO GLORIA ALVAREZ PUES ESTA GENTE SE INTERESA EN SABER SI YA SE TOMO CARTAS EN EL ASUNTO TAMBIEN PARA FELIPE Y SI TAMBIEN GLORIA ALVAREZ YA SALIO DE LA CARCEL O SI YA LA CONDENARON COMO LO HAS IDO COMENTANDO QUE IBA HACER SENTENCIADA A 14 AÑOS EN PRISION GRACIAS ESPERO SU RESPUESTA ATENTAMENTE ALEJANDRA ZEPEDA DE CARAGAN.
Ney on September 23rd, 2008 9:22 am

Alejandra,

Segun los records de la Corte Superior de California (Condado de Santa Clara) todavia hay varias demandas en contra de Felipe Neri incluyendo en las misma demandas otras personas como:
Griselda Neri
Miguel Ortiz
Jose Eduardo Neri
Mario Hector Perez
Maria Antunes

Las investigaciones toman tiempo especialmente cuando los oficiales se encuentran con las manos llenas de denuncias en contra de companias y agentes.

La informacion de las agencias con quien tienes que ponerte en contacto para poner una denuncia o queja en contra de una compania y/o agente es esta.

Una organizacion que se encuentra haciendo una demanda en contra de Century21 Su Casa y algunos de sus agentes es el “Fair Housing Law Project.” Ellos piden al publico que si alguien tiene informacion substancial sobre Century 21 Su Casa y sus agentes o Norma valdovinos, deberian llamar a Nuemi Guzman (Predatory Lending legal Assist) 408-293-4790. Ellos estan buscando por mas informacion que pueda ayudarlos en contra de estos agentes.

Segun los comentarios que se han hecho aparentemente Felipe Neri esta en Mexico uyendo de la ley. Gloria Alvarez estaba tambien en Mexico escondiendose y cuando ella regreso, los oficiales la arrestaron como lo indica este articulo.

No tengo informacion de que ha pasado con el juicio en contra de ella pero los records de la Corte Superior de California (Condado de Santa Clara) otras personas incluidas en las mismas demanda son:
Jose Viveros
Palacio Real Funding Inn y Linda Tran (esta compania y Tran tambien son acusados en el caso de Norma Valdovinos)
Noel Urena

Otros records de la Corte del Distrito Federal del Norte de California segun Justia.com, indica a otros acusados junto a Gloria Alvarez en la misma demanda son:
Patricia Alvarez (hermana de Gloria Alvarez)
David McCain (ex-official de la corporacion Apprentice Enterprise Inc la cual es relacionada con Century 21 Su Casa)
Eddie Burnias
Mario Burnias (ex-official de Mariposa Mortgage) y su nueva corporacion Hilton Stanley Capital (DBA Realty Executives Golden Image)
Joanne Wong
Michael Andin
Deanna Glover
Maria Antunes y The Closing Company
Maria Rodriguez
Darrell Kettner y Aequitas Appraisal Group
Alejandra Andrade
Enrique Amezcua

No se que mas a pasado con Gloria Alvarez depues de su arresto. Claro que todas estas personas se presume que son inocentes hasta que se compruebe que son culpables.

Un lector de la version en Ingles de esta pagina ha presentado informacion que esta persona cree pertinente sobre los agentes de Century 21 Su Casa que han sido acusados de fraude.
GLORIA ALVAREZ MADRIGAL on October 15th, 2008 11:22 am

HOLA NEY NO TENGO EL GUSTO DE CONOCERTE PERSONALMENTE PERO VEO QUE ESTAS MUY INTERESADO EN MI VIDA Y EN MIS PROBLEMAS YO NUNCA TE HE DADO AUTORIZACION PARA QUE EXPONGAS MI NOMBRE EN TUS PAGINAS SIN EMBARGO TE AGRADEZCO QUE LO HAGAS YA QUE GRACIAS ATI ME HE VVUELTO MUY FAMOSA LO UNICO QUE TE SE DECIR ES QUE TENGAS ETICA PROFESIONAL YA QUE HABLAS MUCHO DE ETICA Y COMO SE TRATA DE MI PERSONA TE PIDO QUE TE INFORMES BIEN EN CUANTO A MIS PROBLEMAS YA QUE YO ESTOY FUERA DE LA CARCEL Y ESTOY DEFENDIENDO MI INOCENCIA YA QUE TODO LO QUE TU HAS HABLADO DE MI SON CALUMNIAS QUE EN UN MOMENTO DADO SALDRAN A LA LUZ Y BUENO PUES QUE TENGAS UN EXCELENTE DIA Y YA QUE TE TE PREOCUPA TANTO MI SITUACION TE PIDO QUE DEJES DE HACER COMENTARIOS MIOS SI NO ESTAS BIEN ENTERADO SIN MAS ME DESPIDO ATTE. GLORIA ALVAREZ MADRIGAL
Ney on October 17th, 2008 11:23 am

Gloria Alavarez, (si esque en realidad eres tu ya que el email que has proveido no es valido!)

La informacion proveida no ha sido inventada. Esta informacion proveida es informacion publica.

Igualmente la informacion tambien proviene de los reportes de noticias hechos sobre las familias que dicen haber sido victimas de fraude por parte de ti, tu esposo y demas agentes de Century 21 Su Casa.

Si tu piensas que el ser famosa de esta manera es bueno……..esa es tu forma de verlo.

Si en algun momento dije algo que ya no habia sido indicado por los reportes, te pido me que lo digas.
TINA BERRYHILL on November 3rd, 2008 11:50 am

ME GUSTARIA SABER SI GLORIA ALVAREZ MADRIGAL SE ENCUENTRA REALMENTE FUERA DE LA CARCEL, NEY TU INFORMACION PROVEIDA ES REALMENTE VERDADERA, GLORIA ALVAREZ MADRIGAL ES UNA PERSONA QUE SE DEDICA A DEFRAUDAR Y ENGAÑAR A LA GENTE, ES UNA PERSONA QUE VIVE DE MENTIRAS Y CUANDO ALQGUIEN ACTUA MAL ESTA DONDE DEBE DE ESTAR, EN LA CARCEL.
Ney on November 4th, 2008 12:53 pm

Tina,

Yo no tengo informacion si Gloria Alvarez Madrigal esta o no fuera de la carcel. Pero si hay alguna informacion sobre el caso de ella lo pondre en un nuevo articulo. Tu puedes subscribirte para enterarte cuando sale un nuevo articulo. Igualmente si alguien tiene informacion actualizada les pido que lo envien por email.

Sobre la culpabilidad de Gloria Alvarez, te dire que todos somos inocentes hasta ser comprobados culpables. Obviamente las pruebas estan en contra de Gloria Alvarez pero ella es inocente hasta que se pruebe lo contrario.

Lo mismo aplica para los otros agentes de Century 21 Su Casa que tambien estan siendo investigados e igualmente Norma Valdovinos, Linda Tran, Pablo Curiel, etc.